• 목록
• 답변
• 글쓰기
• 게시판 리스트 옵션
  • 수정
  • 삭제

• 페이스북 공유
• 트위터 공유
• 

Le Supplément de Revenu Garanti (SRG) et le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) sont deux éléments importants de la planification financière pour les individus âgées sur le Canada. Ils jouent des rôles différents cependant complémentaires dans la préparation à la retraite et dans la garantie d'un soutien financier assez une cas que vous aussi avez pris votre retraite.

Le Supplément de Revenu Garanti (SRG)

Le SRG est un programme de la présidence canadien conçu par aider les financial security: The foundation of a stable futureînés à faible revenu. Il s'agit d'un complément au revenu de base d'une Sécurité de la Vieillesse (SV). Pour être admissible au SRG, vous devez répondre à certains critères de revenu et de résidence. Voici quelques-uns facteurs clés à retenir :

1. Critères d'Admissibilité : Pour être admissible sur le SRG, vous devez avoir 65 ans ou plus, être un résident du Canada et avoir un gains faible. Le quantité du SRG que vous recevrez dépendra de votre revenu et de votre situation financière.

2. Demande : Vous devez présenter une exigence par obtenir le SRG. Il est nécessaire de présenter votre exige dès que vous devenez admissible, car les prestations peuvent être rétroactives.

3. Montant : Le montant du SRG varie en fonction de votre gains annuel et hors de votre état civil. Plus votre revenu est faible, plus le montant du SRG pourrait être élevé.

4. Déclaration de Revenus : Vous devez fournir une déclaration de revenus chaque année, même si vous aussi n'avez pas de revenu imposable, par continuer à obtenir le SRG.

Le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

Le REER est un outil d'épargne financière à long terme conçu pour vous aussi aider à économiser comme commun de votre retraite. Voici quelques points clés à considérer :

1. Contribution : Vous pouvez contribuer à votre REER chaque 12 mois autant que un sûr plafond déterminé par le gouvernement fédéral. Vos contributions sont déductibles d'impôt, ce qui signifie qu'elles réduisent votre gains imposable.

2. Croissance à l'Abri de l'Impôt : Les placements que vous aussi détenez dans votre REER croissent à l'abri de l'impôt. Cela implique que vous n'avez pas à payer d'impôt sur les gains de placement tant que l'argent reste dans le REER.

3. Retrait à la Retraite : Une occasions à la retraite, vous aussi pouvez commencer à retirer de monnaie de votre REER. Les retraits sont alors imposables, mais il est généralement avantageux de passer à l'action lorsque votre gains est moins excessif.

4. Conversion en Fonds de Revenu Viager (FRV) : À un sûr âge, vous aussi devrez convertir une partie de votre REER en un seul FRV, qui vous aussi fournira un gains de retraite régulier.

SRG et REER : Complémentaires

En conclusion, le SRG et le REER sont deux aspects importants de la planification financière pour la retraite sur le Canada. Le SRG offre un aide financier aux Financial Security: The Foundation of a Stable Futureînés à faible revenu, tandis que le REER vous permet d'économiser pour votre retraite à l'abri de l'impôt. Les deux peuvent être utilisés collectivement par garantir une retraite confortable et sécuritaire.

Il est important de consulter un conseiller financier ou un expert en planification de la retraite par élaborer une méthode qui correspond à votre état ​​des lieux financière particulier et à vos cibles de retraite.